Правила перевода обеспеченных цифровых активов разработали в Казахстане

На портале «Открытые НПА» опубликован проект приказа «Об утверждении Правил осуществления переводов обеспеченных цифровых активов на территории Республики Казахстан». Документ доступен для публичного обсуждения до 29 августа 2024 года, передает Turantimes.kz.

Проект правил был разработан Агентством по финансовому мониторингу. Как отмечается в пояснительной записке, проект определяет порядок осуществления переводов обеспеченных цифровых активов на территории Казахстана лицом, осуществляющим выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов, с учетом требований, установленных Законом Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Разработанные правила не будут распространяться на отношения, связанные с оборотом цифровых активов, осуществляющимися на территории Международного финансового центра «Астана».

Напомним, что согласно действующему Закону «О цифровых активах в Республике Казахстан», обеспеченный цифровой актив – это цифровой актив, зарегистрированный посредством цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами, который удостоверяет права на материальные, интеллектуальные услуги и активы, за исключением денег и ценных бумаг.

В разработанных АФМ правилах отмечается, что лицо, осуществляющее выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов (Лицо) — индивидуальный предприниматель, юридическое лицо Республики Казахстан, осуществляющее эксплуатацию цифровой платформы по хранению и обмену обеспеченными цифровыми активами и имеющее разрешение на выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов.

Согласно правилам, обращение обеспеченных цифровых активов осуществляется путём удостоверения и перехода прав на обеспеченные цифровые активы, а также их обременение правами третьих лиц, включая отчуждение, приобретение, обмен цифровых активов на электронные деньги, ценности и иное имущество, посредством внесения в информационную систему сведений, в соответствии с соглашением между пользователями информационной системы.

Лицо, осуществляющее выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов, и разрабатывает процедуры по выявлению, оценке, мониторингу рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма, а также их минимизации (в отношении услуг (продуктов), клиентов, а также совершаемых клиентами операций).

Риски легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма, которые возникают в связи с использованием обеспеченных цифровых активов, определяются и оцениваются Лицом до их обращения.

Политика, средства контроля и процедуры, принятые Лицом позволяют им определять, является ли клиент (его представитель) и бенефициарный собственник публичным должностным лицом.

Лицо проводит надлежащую проверку клиентов для каждого из своих клиентов (его представителей) и бенефициарных собственников. Лицо проводит упрощенные меры НПК для любого клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, которого оно отнесло к категории низкого риска. Упрощенные меры не принимаются при наличии подозрений в легализации (отмывании) доходов и финансировании терроризма.

Лицо проверяет своих клиентов (его представителей) и бенефициарных собственников на соответствие перечням организаций и лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения, и организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма.

Лицо при отправлении или получении обеспеченных цифровых активов от имени клиента (его представителя) и бенефициарного собственника удостоверяется, что перевод и любые связанные с ним сообщения содержат точную информацию об отправителе и получателе, а также контролирует переводы обеспеченных цифровых активов с целью выявления тех переводов, которые не содержат информацию об отправителе и получателе, и принимает соответствующие меры для выявления любых рисков легализации (отмывания) доходов и финансирования терроризма.

Лицо обеспечивает, чтобы информация, сопровождающая все переводы обеспеченных цифровых активов, содержала как минимум:

- данные клиента (его представителя);

- номер банковского счета отправителя/получателя;

- номер кошелька отправителя/получателя;

- адрес отправителя или идентификационный номер клиента;

- данные получателя;

- при отсутствие счета должен быть указан уникальный номер ссылки на операцию, который обеспечивает возможность отследить операцию.

Полный текст правил доступен по ссылке.