Быстрый заработок: могут ли казахстанцы вернуть деньги из финпирамиды

С начала года агентство по финансовому мониторингу Казахстана завершило расследование 57 уголовных дел по финпирамидам с общей суммой ущерба — 19,3 млрд тенге. Как в Казахстане борются с финансовыми пирамидами, и почему граждане до сих пор ведутся на уловки мошенников – выясняла корреспондент «Голоса народа».

В ответе на запрос редакции в АФМ сообщили, что в производстве органов финансового мониторинга в текущем году находились 85 уголовных дел в отношении 38 финпирамид, 41 дело по 27 пирамидам закончено.

«Установленный ущерб по оконченным делам составил 19,3 млрд тенге, возмещено с учетом арестованного имущества 12,1 млрд тенге. Из них «живыми» деньгами 670,5 млн, наложен арест на 11,5 млрд тенге», — сообщили в АФМ.

Ловят ли организаторов финпирамид?

К примеру, в начале года к длительным срокам лишения свободы осуждены организаторы финансовой пирамиды в Актюбинской области. В марте 2022 года преступная группа создала финансовую пирамиду, завуалировав деятельность под видом ТОО «Аuto Seller», занимающейся скупкой по завышенной цене и продажей по заниженной цене автотранспортных средств.

«Руководители ТОО «Аuto Seller» предлагали владельцам автомашин (независимо от регистрационного учета) выкупить их авто на 20% дороже, заключали формальные договоры купли-продажи, не заверенные нотариально, с выплатой равными долями в течение двух-трех месяцев. После чего, эти автомашины продавались по заниженной цене третьим лицам, с целью дальнейшей выплаты денежных средств новым лицам, осуществляющим реализацию транспорт. Сумма ущерба в соответствии с договорами купли-продажи составила почти 404 млн тенге. Суд приговорил организаторов к длительным срокам лишения свободы от 7 до 9 лет», — рассказали в агентстве.

Ещё один кейс – в крупную высокотехнологичную финансовую пирамиду «Eolus» вовлекли почти 2,5 тысячи вкладчиков из 12 регионов Казахстана. Казахстан стал первой страной в СНГ, кому удалось вернуть из-за рубежа криптоактивы финансовой пирамиды, их общая сумма составила 250 млн тенге.

«Столичный организатор уже осужден на 6 лет лишения свободы с конфискацией имущества. В целях запутывания следов преступления и беспрепятственного вывода средств вкладчиков, злоумышленники использовали большое количество транзитных криптокошельков, через которые проходили все финансовые потоки пирамиды», — уточнили в АФМ.

Похищенные организаторами средства в дальнейшем будут использованы для возмещения ущерба потерпевшим гражданам, добавили в агентстве.

В век цифровых технологий интернет и социальные сети стали идеальной площадкой для орудования мошенников. Так, на просторах всемирной паутины с начала года выявлено 44 финансовые пирамиды. В АФМ заверили на регулярной основе осуществляется анализ соцсетей, с использованием IT-инструментов.

«В текущем году заблокированы более 10,7 тысяч ссылок на сайты с признаками финансовых пирамид. Закрыты 292 чата в «WhatsApp», «Telegram» и «Instagram». Тем самым предотвращены дальнейшие финансовые потери свыше 2 млн граждан – потенциальных вкладчиков», — проинформировали в агентстве.

Оказывается, прежде чем вложить в свои деньги в какой-либо проект, казахстанцы могут проверить его на наличие признаков финансовой пирамиды через Telegram-бот «Baiqa, piramida!».

Почему казахстанцы наступают на одни и те же грабли?

Известный казахстанский финансист Расул Рысмамбетов поделился мнением, почему казахстанцы снова и снова вовлекаются в финансовые пирамиды. Главной причиной он назвал желание граждан разбогатеть просто и быстро.

«Это культурная особенность – краткосрочное планирование. Его уже давно исследовал голландский социолог Герт Хофстеде. Он рассказывал, что есть регионы, где развито краткосрочное ориентирование. Во-вторых, конечно, аферисты могут умело обманывать. Какой бы человек не был грамотный, каким бы не было его состояние, его можно обмануть, и аферисты этим пользуются. Некоторые идут, конечно, от необразованности, не зная, например, что 30% годовых получить в тенге можно, но сложно, а в долларах – невозможно», — объясняет финансист.

В качестве ещё одной причины финансист приводит то, что наши соотечественники «верят в сказки». При этом Рысмамбетов отмечает, что подобная тенденция наблюдается не только в Казахстане, но и по всему миру.

«Когда было дело крупного афериста Мейдоффа на Западе, в его бумаги вкладывали даже профессиональные банкиры. Так что это далеко не необразованность, это вера людей в сказки, я думаю. Некоторые люди, знают, что это пирамида, но думают – первый, второй уровень, мы успеем вовремя выйти», — говорит мнением Рысмамбетов.

Есть ли шанс вернуть вложенные деньги?

Следом за выяснением, что тот или иной проект является финансовой пирамидой, граждане начинают активно добиваться справедливости, чтобы вернуть свои деньги, чаще взятые в кредит. Финансист считает, что вложенные средства вернуть через суд практически невозможно, поскольку деньги долго не «сидят» на одном месте.

«Как финансист я знаю, что деньги можно обернуть за день несколько раз и поменять несколько юрисдикций. Я думаю это культура, и не только наша. Увы, финпирамиды будут. Мы живем в цифровом обществ быстрее и активнее реагировать на такие угрозы. Быстро в режиме реального времени мониторить такие вещи. Всех аферистов не победить, не поймать, но это нужно пытаться делать всегда», — заключил эксперт.