В отношении «Актив Ломбард» расследуют выдачу нелегальных займов на 3,5 млрд тенге
Агентстве по финансовому мониторингу сообщили о выявлении крупной схемы незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, действовавших под видом комиссионных магазинов, передает Turantimes.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.
В Агентстве по финансовому мониторингу рассказали, что выявлена масштабная схема нелегального микрокредитования, которая действовала через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Всего в разных городах страны функционировало около 200 филиалов.
По информации Агентства, владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. оформил на доверенных лиц ряд компаний, которые работали под брендом «Актив Маркет» и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. Фактически же осуществлялась выдача займов под залог имущества, что относится к деятельности ломбардов и требует лицензии.
Комиссионные магазины и ломбарды использовали одни и те же помещения и сотрудников. При этом, как подчеркнули в АФМ, по закону при предоставлении краткосрочных займов сроком до 45 дней предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день.
Однако компания Койнова выдавала займы на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в 4 раза выше допустимого уровня. В результате такой схемы сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, попадали в долговую зависимость.
За последние 2 года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке было незаконно взыскано свыше 3,5 млрд тенге.
Кроме того, в Агентстве пояснили, что для легализации полученных доходов Койнов использовал компанию, через которую оформлялись фиктивные договоры с аффилированными организациями якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. После этого деньги перечислялись на его личный депозитный счёт в качестве дивидендов.
На текущий момент проведено более 200 обысков во всех регионах Казахстана, изъяты вещественные доказательства.
В АФМ подчеркнули, что деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал не закрывался, а залоговое имущество «Актив Маркет» не изымалось и находится в распоряжении «Актив Ломбард».
Одновременно в Агентстве добавили, что продолжается расследование ещё по 14 уголовным делам, связанным с незаконным взиманием вознаграждений по микрокредитам. В числе подозреваемых проходят 15 человек.
В АФМ призвали предпринимателей, работающих в сфере микрофинансирования, строго соблюдать права и законные интересы заемщиков. Ведомство предупредило, что лица, взимающие завышенные ставки вознаграждения, будут привлекаться к ответственности в установленном законом порядке.