Атака США на Binance: главные жертвы розничные инвесторы

Что произошло на рынке криптовалют за последние семь дней

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обратилась в судебные инстанции в отношении криптовалютной биржи Binance и её главного исполнительного директора Чанпэна Чжао. Американский надзорный орган предъявил 13 обвинений, в числе которых нелегальные предложения и реализация токенов BNB и BUSD, продукты под названиями Simple Earn и BNB Vault, а также стейкинг. В судебном иске значилось, что Binance не сумела соблюсти все процедуры, чтобы зарегистрировать свой торговый портал Binance.com как биржу, брокерскую компанию или клиринговую организацию, включая американское подразделение. Чанпэн Чжао получил обвинения как «руководящая персона». SEC классифицировала следующие активы, торги которыми проводились на бирже, как ценные бумаги: SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO и AXS.

«Ответчики незаконно привлекали инвесторов из США к покупке, продаже и обмену криптоактивов и ценных бумаг через незарегистрированные торговые площадки, доступные онлайн на сайтах Binance.com и Binance.US», — утверждается в иске. В пресс-релизе регулятора указано, что Чанпэн Чжао и его компания управляли активами клиентов, смешивали и перенаправляли их «по своему усмотрению». По мнению SEC, главный менеджер «самолично секретно управлял» американским филиалом. «Они пытались обойти американские законы о ценных бумагах, объявляя о вымышленных контрольных мерах, которые они сами же и игнорировали, чтобы сохранить ценных клиентов из США на своих платформах», — подчеркнул глава SEC Гэри Генслер. Регулятор требует постоянного запрета на деятельность для Binance и Чанпэна Чжао, конфискации незаконно полученных доходов с процентами и финансовых санкций.

Чанпэн Чжао оставил комментарий по поводу этой новости в своём Twitter, обозначив его цифрой «4». В его личном ключе эта цифра означает «игнорировать FUD и фейковые новости». Стоит отметить, что спустя некоторое время твит был удалён. «Вся наша команда в полной боевой готовности, обеспечивает стабильность систем, включая вывод средств и вклады», — отметил Чанпэн Чжао у себя в микроблоге. Представители Binance заявили, что разочарованы решением SEC подать иск против компании. По их словам, биржа намерена защищать свою коммерческую деятельность, а отказ комиссии от «продуктивного взаимодействия» является «примером ошибочного и преднамеренного отказа» в предоставлении ясности в регулировании индустрии.

Ситуация ожидаемо негативно повлияла на токен BNB, который упал с уровней около $300 до около $280. За последние сутки актив потерял 7,7%, отметили в CoinGecko. В целом, после новостей о подачи иска SEC против криптовалютной биржи Binance, рынок значительно упал, что использовали крупные игроки, институциональные инвесторы и венчурные компании, заявили эксперты Lookonchain. Вскоре после публикации претензий, внебиржевая криптовалютная платформа Cumberland изъяла $69,7 млн у со-эмитента стейблкоина USDC, компании Circle. Затем эти средства были моментально переведены на биржу Coinbase. FalconX, институциональная платформа для торговли цифровыми активами, также запросила у Circle $37 млн, а затем перевела $29,5 млн на Binance. Венчурная фирма FBG Capital перевела на Binance $44 млн сразу после новости о судебных претензиях со стороны SEC. Крупный инвестор, известный под псевдонимом SmartMoney, также совершил перевод на Binance в размере $15,9 млн. Впоследствии он вывел 8800 ETH, которые были приобретены по средней цене $1808. Тем временем, один из крупных криптовалютных «китов» изъял 703 871 USDC и 2,64 млн USDT из DeFi-протокола Aave, одновременно приобретя 1848 ETH по цене $1810.

Можно предположить, что главными жертвами стали паникующие розничные инвесторы. Если посмотреть в суть проблемы, то обвинения SEC в адрес Binance, согласно информации от The Block, напоминают обвинения, которые были выдвинуты против криптобиржи FTX и её дочерней компании Alameda Research. Они включают смешивание активов компании и клиентов, неправомерное использование пользовательских средств и возможное манипулирование рынком собственных токенов. Основываясь на доводах, приведенных в 136-страничной жалобе комиссии, в том числе на показаниях бывших высокопоставленных руководителей Binance.US и корпоративной переписке сотрудников биржи, эксперты пришли к выводу, что Binance обвиняют в привлечении клиентов из США, несмотря на то, что компания работала в офшорных зонах и не была зарегистрирована в США. Binance также обвиняют в том, что она не разделяла свои торговые операции в различных юрисдикциях, нарушая таким образом нормативные требования. SEC подала запрос на судебный ордер о немедленном «подтвержденном» учёте финансов Binance и Binance.US, заморозке и репатриации активов, сохранении документов и назначении получателя активов Binance. SEC утверждает, что Binance.US и другие компании, принадлежащие Чанпэну Чжао, незаконно перевели «десятки миллиардов долларов» в том числе и средства клиентов. Кроме того, по данным SEC, в 2021 году со счета Binance.US на счёт Sigma Chain было переведено не менее $190 млн, часть из которых использовались для покупок BUSD и потенциальных манипуляций с рынком, в то время как Sigma Chain также приобрела яхту за $11 млн. Несмотря на явную угрозу одной из самых крупных площадок по торговле цифровыми активами, рынок относительно быстро вынырнул со дна. Однако эксперты отметили, что это могло быть шоковым состоянием и вскоре рынок может захлестнуть новый этап волатильности.

По итогам минувшего семидневного отчетного периода общая капитализация криптовалютного рынка продемонстрировала снижение. На вечер среды, 7 июня 2023 года, она составила $1,157 трлн, что на 1,94% выше значений, зафиксированных на конец прошлого семидневного отчетного периода.

1. Bitcoin (BTC). На вечер среды, 7 июня 2023 года, стоимость «цифрового золота» снизилась до $26883. Рыночная капитализация биткоина за этот период потеряла $16 млрд, составив $521 млрд. Доля «первой криптовалюты» в общей рыночной капитализации при этом снизилась на 0,14 процентных пункта и на конец отчетного периода составила 46,22%.

2. Ethereum (ETH). На вечер среды, 7 июня 2023 года, стоимость «эфира» опустилась до $1880. «Цифровая нефть» по сравнению со значением на конец прошлой недели снизилась в цене на 1,36%. Доля Ethereum (ETH) в общей капитализации криптовалютного рынка за это время выросла на 0,34 процентных пункта и составила 20,09%.

3. Binance Coin (BNB). На вечер среды, 7 июня 2023 года, стоимость BNB составила $283. По итогам прошедшего семидневного периода цена криптовалюты обвалилась на 9,87%. Доля Binance Coin (BNB) в общей капитализации криптовалютного рынка потеряла 0,27 процентных пункта, составив 3,93%.

4. Ripple (XRP). На вечер среды, 7 июня 2023 года, стоимость Ripple (XRP) составила $0,519. «Банковская криптовалюта» по сравнению со значениями на конец прошлой недели снизилась в цене на 0,76%. Доля «банковской криптовалюты» в общей капитализации криптовалютного рынка при этом выросла на 0,96 процентных пункта и составила 2,39%.

5. Cardano (ADA). На вечер среды, 7 июня 2023 года, стоимость Cardano (ADA) составила $0,354. Цена актива по итогам прошедшего отчетного периода снизилась на 6,35%. Доля ADA в общей капитализации криптовалютного рынка по итогам недели при этом сократилась на 0,04 процентных пункта и составила 1,1%.