Владельца сети «Актив Ломбард» уличили в создании незаконных схем микрокредитования
В Казахстане выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины, передает LS.
Как сообщили в АФМ, в различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов.
"Владелец сети "Актив Ломбард " Койнов С.С. на доверенных лиц оформил ряд компаний, действовавших под брендом "Актив Маркет" и ведущих якобы деятельность по скупке товаров и бытовой техники. Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии", – информируют в АФМ.
При этом комиссионные магазины и ломбарды функционировали совместно, используя одни и те же помещения и персонал.
"Следует отметить, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией Койнова С.С. заем предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный законом предел", – добавили в ведомстве.
В результате такой схемы сотни тысяч граждан, среди которых были пенсионеры и малообеспеченные семьи, оказывались в долговой ловушке. Всего за последние два года за счёт выдачи залоговых займов по завышенной ставке незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.
"Для дальнейшей легализации доходов Койнов С.С. использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. В последующем денежные средства переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов", – сообщили в агентстве.
На текущее время проведено больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны, обнаружены и изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается.
При этом к деятельности сети "Актив Ломбард " у АФМ претензий нет: ни один его филиал не закрывался, залоговое имущество "Актив Маркет" не изымалось и находится в распоряжении "Актив Ломбард".