Семи банкам Казахстана могут ограничить выплату дивидендов?

Финансовые возможности Jusan Bank позволяют ему вернуть госсредства досрочно, считает Олжас Кизатов

Поводом для этого послужила вступившая с 1 января 2023 года в силу законодательная норма, ограничивающая выплату дивидендов акционерам банков второго уровня, которые ранее получили государственную помощь. До этого времени действовала законодательная норма, которая ограничивала выплату дивидендов только тем банкам, у которых имелись признаки финансовой неустойчивости и неплатежеспособности, напомнил спикер.

«По нашим данным, порядка семи банков имеют в настоящее время у себя на балансе инструменты государственной поддержки, которые выражены в виде субординированных облигаций, предоставленных по льготным ставкам вознаграждения, а также в виде депозитов, вкладов, размещённых в банке, которые ранее были выданы в рамках поддержки оздоровления этих банков», — отметил Олжас Кизатов.

При этом он уточнил, что государственные программы, такие как «Экономика простых вещей», «Дорожная карта-2025» и т.п., к мерам государственной поддержки не относятся.

«По этим семи банкам после вступления нашего нормативно-правового акта мы более чётко, детально пропишем конкретные механизмы, ограничивающие выплаты таких дивидендов», — пояснил заместитель главы АРРФР.

После чего эти банки должны будут получить согласие регулятора на выплату дивидендов, добавил он. Однако их названия спикер не озвучил, пообещав это сделать после принятия нормативно-правового акта, который будет вынесен на обсуждение правления агентства уже в конце февраля — начале марта.

Между тем в программе по повышению финансовой устойчивости банковского сектора, начавшейся в 2017 году, в которой участвовали шесть банков, до сих пор остаются три: Банк ЦентрКредит, Евразийский банк и Нурбанк, обозначил Олжас Кизатов. Ранее из программы были исключены Цеснабанк, АТФБанк и РБК.

«Это был первый опыт такой программы, когда государство оказывало поддержку банкам на принципах солидарного участия акционеров в покрытии убытков банков», — обратил внимание спикер.

По его словам, с начала действия данной программы банки списали проблемные займы на общую сумму 568 млрд тенге. Вместе с тем объём нового кредитования экономики банками-участниками программы составил 4,6 трлн тенге, в том числе займы юридическим лицам — 2,2 трлн тенге.

По мнению Олжаса Кизатова, в целом программа показала свою эффективность, так как позволила банкам высвободить капитал для того, чтобы они могли спокойно кредитовать экономику.

«Что касается возвратности, программа была оказана путём приобретения субординированных облигаций со стороны Казахстанского фонда устойчивости (дочка Национального банка РК — Ред.), возврат этих средств будет осуществлен по мере наступления сроков обращения этих субординированных облигаций, пока он не наступил. Поэтому они находятся на балансе КФУ», — объяснил он.

На вопрос корреспондента издания, представил ли уже Jusan Bank план по возвращению государственной помощи, Олжас Кизатов ответил, что пока официальных обращений от Jusan Bank в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка не поступало. Но так как Jusan Bank является публичной компанией и акционерным обществом, решение о возврате части государственных средств должно быть принято коллегиальным органом управления банка, уточнил он.

Напомним, что помимо субординированного займа на сумму 100 млрд тенге, выданного предшественнику Jusan Bank — АО «Цеснабанк» в рамках Программы повышения финансовой устойчивости в 2017 году, в конце 2018 года и начале 2019 года для финансового оздоровления предприятий агропромышленного сектора — заемщиков БВУ, поддержки отечественных сельхозпроизводителей через холдинг «КазАгро», а также усиления финансовой устойчивости «Цеснабанка» как основного участника программы «Агробизнес-2020» Фонд проблемных кредитов выкупил кредитный портфель агропромышленного комплекса у «Цеснабанка» за 1,054 трлн тенге (из них 450 млрд тенге — первый транш и 604 млрд тенге — второй транш).

«Мы исходим из того, что сейчас финансовое состояние Jusan Bank очень хорошее, банк обладает значительным запасом капитала в 339 млрд тенге и запасом ликвидности в 1,4 трлн тенге, то есть финансовые возможности Jusan Bank позволяют рассматривать вопрос досрочного возврата госсредств», — обозначил заместитель главы АРРФР.

Когда решение коллегиального органов управления банка будет принято, тогда этот вопрос будет рассмотрен, заверил он.

Отметим, в конце июня прошлого года глава Jusan Bank Нурдаулет Айдосов заявил, что финансовый институт обсуждает возможные меры по досрочному поэтапному возврату части государственной поддержки, оказанной в своё время Цеснбанку и АТФБанку, причём раньше установленного срока. С того момента информации об этом Jusan Bank не публиковал.

Кроме того, Олжас Кизатов рассказал о том, что с начала текущего года вступила в силу законодательная норма о раскрытии конечного владельца — бенефициара банка.

«Ранее, до 2023 года действовала норма, что если акционером банковского холдинга, банка является финансовая организация, то раскрытие там бенефициарных собственников замыкалось на уровне банковского холдинга, и соответственно, согласование и изменение структуры акционеров. С 2023 года, вне зависимости от того, акционерами банковского холдинга являются финансовые организации или нефинансовые организации, мы (регулятор — Ред.) должны всю структуру акционеров всех финансовых организаций видеть до конечного бенефициара — физического лица», — резюмировал заместитель главы Агентства по регулированию и развитию финансового рынка.