Еще пять компаний внесли в список недобросовестных организаций

Список опубликован на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка

В настоящее время в списке 159 лиц и организаций, имеющих признаки деятельности по привлечению средств с обещанием выплаты гарантированного дохода. Причём сюда входят также лица, которые привлекают денежные вклады населения самостоятельно или через посредников, или от имени которых действуют другие лица под видом их представителей.

В июле, когда список был обнародован Агентством по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), насчитывалось 154 субъекта, деятельность которых находилась вне периметра финансового лицензирования и регулирования. Как отметили в АРРФР, информация по организациям, имеющим признаки недобросовестной деятельности, актуализируется финрегулятором на постоянной основе для защиты прав потребителей финансовых услуг. В Агентстве предупредили, что совершение финансовых операций с организациями, указанными в списке, может нести повышенные риски потери вложенных средств для граждан.

Список сформирован на основе рассмотрения обращений и жалоб физических и юридических лиц, взаимодействия с государственными органами и общественными организациями, представляющими институты гражданского общества.

Что нужно знать, чтобы не стать жертвой мошенников?

В первую очередь, перед тем как взаимодействовать с какой-либо организацией и передавать ей свои деньги, нужно проверить у неё лицензию. Если компания представляется финансовой организацией и привлекает вклады или якобы осуществляет свою деятельность на рынке ценных бумаг, то она обязана иметь лицензию АРРФР. Данная информация является публичной и проверить её можно на сайте финрегулятора.

Нужно помнить, что право привлекать вклады в Казахстане имеют только банки второго уровня и АО «Казпочта».

Очень часто мошенники выступают в роли лжеброкеров, обманывая граждан. Однако следует знать, что настоящие брокеры вправе совершать сделки с ценными бумагами тоже на основании лицензии уполномоченного органа и при условии заключения соответствующего договора об оказании брокерских услуг между брокером и клиентом.

Часто под инвестиционными компаниями скрываются финансовые пирамиды. Чтобы распознать их, нужно знать основные их признаки.

Это, в первую очередь, обещание высокой доходности, которая в несколько раз превышает рыночный уровень; выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее; отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов; отсутствие точного определения деятельности организации и другое.

Если организация, которой вы хотите доверить свои деньги, обладает хотя бы несколькими из перечисленных признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас вовлечь в финансовую пирамиду.

Средства финансовые пирамиды привлекают в основном через интернет-сайты и социальные сети. Поэтому не стоит доверять положительным отзывам участников финпирамид в соцсетях и мессенджерах – скорее всего, это поддельные отзывы, направленные на то, чтобы клиент «клюнул». Организаторов таких пирамид, как правило, сложно вычислить, долгое время они могут оставаться анонимными. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, и вернуть деньги становится практически невозможно.

9 признаков финансовой пирамиды, которые признаны официально в Казахстане:

1. Вознаграждение за приведенных клиентов. Если вам обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию клиента, это само по себе достаточное основание, чтобы не нести туда деньги и отговорить всех знакомых от такого рискованного мероприятия.

2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень. Различные «инвесткомпании» гарантировать доходность не могут, законодательно это запрещено. Если кто-то гарантирует, значит, это мошенник. Все просто!

3. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и так далее. Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды, а также явным и характерным признаком финансовой пирамиды.

4. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов. Имеющиеся имущество и активы компании при неблагоприятном исходе можно будет продать и хотя бы частично вернуть вложенные деньги. Но у финпирамид таких активов нет.

5. Агрессивная рекламная кампания. Реклама финпирамид рассчитана на быстрое привлечение большого числа клиентов и содержит только ту информацию, оглашение которой выгодно самим основателям пирамид. Естественно, риски, с которыми может столкнуться клиент такой компании, рекламодатели по понятным причинам стараются не упоминать.

6. Отсутствие точного определения деятельности организации. У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков. Вам никогда не покажут поставщиков, к примеру, и других бизнес-партнёров. Вообще, прежде чем нести деньги в компанию, узнайте о ней как можно больше информации. Изучите отзывы, но подойдите к этому вопросу взвешенно, так как их могут оставлять и заинтересованные лица. Прочитайте все документы. Узнайте, чем конкретно занимается компания, и куда будут вложены ваши деньги. Спросите, как это можно подтвердить. Проверьте эти сведения самостоятельно. Сравните условия с другими организациями, предлагающими аналогичные услуги. Если вам говорят, что условия размещения ваших средств очень выгодные, то поинтересуйтесь у сотрудника компании, за счёт чего прибыль их компании в разы выше, чем у аналогичных структур, работающих в этой сфере, и получите внятные ответы на свои вопросы. Если компания под любым предлогом отказывает в возможности получить информацию, а тем более ознакомиться с документами, наверняка получить вложенные деньги будет ещё труднее.

7. Платежи принимаются только наличными деньгами. Если компания так и делает, то есть все основания не доверять этой организации, поскольку она тщательно избегает контроля за движением денежных средств.

8. Консультации только при личной встрече. При личной встрече проще применить различные психологические приёмы и уловки, чтобы втереться в доверие клиента и убедить его вложить деньги.

9. Призывают не раздумывать при подписании «договора». Не принимайте поспешных решений! Попросите образец договора на руки и изучите его дома в спокойной обстановке. Если отдельные его положения вызовут у вас затруднения, постарайтесь проконсультироваться со специалистом. Не подписывайте то, что не прочитали и не понимаете.